Aggiornato il 12/12/2022 da Gaetano Matarese
Trade Republic è una società d’investimenti in borsa fondata da Christian Hecker, Thomas Pischke e Marco Cancellieri a Berlino. e una licenza bancaria in Germania.
Il Sole 24 ore la definisce “una piattaforma di risparmio che permette a chiunque di investire in azioni ed Etf”
In effetti il target principale della piattaforma sono proprio le persone che non hanno mai investito magari a causa di:
- costi elevati
- sistemi complessi e poco sicuri
In tal senso Trade Republic si distingue per costi bassi ed estrema semplicità d’uso (come vedrai più avanti).
Tali caratteristiche, ma non solo, hanno fatto diventare la società tedesca una delle Fintech private più ad alta crescita in Europa.
Vediamo le fasi della sua evoluzione.
Nascita e sviluppo di Trade Republic
Trade Republic, fondata nel 2015,è riuscita a raccogliere finanziamenti dalle principali societ? di venture capital mondiali come Thrive Capital e Sequoia.
Nel 2021 ha iniziato la sua espansione in Europa
Attualmente, grazie ad un ultimo round per 900 milioni di dollari, è stata valutata 5 miliardi di dollari.
Ma quelli della sua valutazione non sono gli unici numeri interessanti.
La società può infatti vantare i seguenti risultati:
- Un asset in gestione per oltre 6 miliardi di euro
- 400 impiegati
- Più di un milione di utenti tra Germania, Austria, Svizzera, Francia, Spagna
Altri numeri notevoli si trovano anche tra i prodotti offerti all’investitore:
- 7500 azioni internazionali tra cui Amazon, Allianz, Alibaba, Apple, Capcom, Tesla
- Oltre 1500 ETF
- 2500 piani di risparmio: secondo me punta di diamante della piattaforma perché consentono di partire con un bassissimo capitale ed aiutano ad essere costanti nell’investimento.
I numeri che abbiamo visto sono stati forse uno dei motivi che hanno portato più di qualcuno a paragonare la piattaforma tedesca ad una nota piattaforma di trading americana:Robin Hood.
Trade Republic vs Robin Hood
Trade Republic è stata definita da molti come la risposta europea a Robin Hood, la famosissima piattaforma di trading online in voga negli Stati Uniti.
Se la mission è molto simile, se non la stessa, c’è comunque una differenza notevole di operatività tra le due piattaforme.
Robin Hood opera sugli “OTC” (Over the Counter) ovvero azioni che non si trovano su un Exchange centralizzato ma vengono acquistate di volta in volta dalle singole società.
Trade Republic opera invece su listini ufficiali tenendo come riferimento il mercato XETRA.
Ogni singolo trade è quindi pubblico, trasparente e tracciato.
Questo è uno degli elementi che garantiscono una risposta affermativa alla domanda “Trade Republic è affidabile?”
Nel paragrafo successivo affrontiamo la questione.
Trade Republic è affidabile?
La sicurezza dei tuoi fondi è un elemento imprescindibile quando valuti un servizio di trading online.
Quali garanzie ti vengono offerte in merito alla serietà dell’azienda e alla tutela dei soldi che depositi?
Trade Republic, in tale ottica, ha tutte le carte in regola perché la sua attività è supervisionata da organismi assolutamente imparziali:
- La BAFIN: autorità federale di supervisione finanziaria ovvero l’equivalente tedesca della CONSOB in Italia
- Banca Federale di Germania: una banca centrale tedesca equivalente della nostra Banca d’Italia
Inoltre tutti i titoli acquistati rimangono di proprietà dell’investitore e vengono custoditi in un conto di compensazione.
Nello specifico in un conto fiduciario collettivo presso la “Solarisbank AG Berlin” che garantisce fino a 100.000 euro di protezione per ogni investitore.
Insomma lato sicurezza potrai dormire sonni tranquilli.
Ora possiamo quindi passare alla pratica e vedere come utilizzare la piattaforma tedesca.
Come usare Trade Republic
Iniziare ad utilizzare Trade Republic è semplicissimo e si può iniziare ad investire dopo 3 semplici passaggi:
- Registrazione sulla piattaforma
- Download app
- Deposito fondi
Sotto ti illustro ogni singolo passaggio.
Registrazione su Trade Republic
La registrazione sulla piattaforma è molto veloce e se segui le istruzioni del sito non avrai problemi.
Prima d’iniziare verifica però di avere i requisiti di base:
- Almeno 18 anni
- Residenza legale e fiscale in Italia
- Un conto bancario SEPA
- Uno Smartphone con sistema operativo IOS o Android
- Numero cellulare europeo
Hai tutto a disposizione?
Bene.
Dopo averla completata ti arriverà un sms che ti chiederà di scaricare l’app Trade Republic.
Il terzo passaggio sarà il versamento del deposito iniziale.
Deposito
Il deposito di un capitale minimo di 20 euro è un presupposto per iniziare ad operare.
L’importo di ogni acquisto ti verrà detratto dalla cifra iniziale.
Quando valuti quanto depositare tieni a mente che il prezzo delle singole azioni può oscillare da importi di pochi euro fino a cifre più consistenti e non potrai acquistare frazioni di azioni.
Una volta che hai scelto con quanto capitale partire l’operazione di deposito sarà tutta in discesa.
Per effettuarla hai due opzioni:
- Bonifico bancario tradizionale: impiega da 1 a 3 giorni lavorativi per la ricezione
- Carta di debito/credito: utilizzando Visa, Mastercard o Google Pay o Apple Pay avrai un saldo immediato.
Dopo aver depositato dei fondi potrai passare all’ultimo step:la scelta degli asset da acquistare.
Scelta degli asset da acquistare
Trade Republic, come abbiamo visto all’inizio dell’articolo, mette a disposizione diverse tipologie di prodotti in cui investire.
Nello specifico potrai scegliere tra:
- Azioni: titoli finanziari rappresentativi della quota di una società
- Etf: tipologie di fondi d’investimento
- Criptovalute: hai a disposizione alcune delle maggiori come Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Stellar
- Piani di risparmio: utili piani d’investimento automatizzati
Vediamo nel dettaglio i singoli prodotti.
Azioni
Le azioni (in inglese stock o share) sono il pilastro del trading e dell’investimento a lungo termine.
Trade Republic dedica loro un’attenzione particolare e ti viene in aiuto nella scelta di un’azione a prescindere dai tuoi obiettivi e dalle tue strategie.
Ogni titolo azionario presente sulla piattaforma è accompagnato infatti da una scheda informativa che mostra:
- il grafico dell’andamento di mercato
- I dati di mercato: includono dati essenziali come il range di oscillazione del titolo giornaliero e nelle ultime 52 settimane;la capitalizzazione di mercato(market cap). Inoltre è possibile verificare anche il rendiconto finanziario dell’azienda attraverso l’analisi delle entrate aziendali degli ultimi 10 anni nonché gli indici EBITDA ed EBIT.
- L’opinione degli analisti: ti viene indicato quanti analisti hanno valutato il titolo e i loro suggerimenti sulle azioni da compiere (acquistare, tenere, vendere)
- Eventi relativi all’azione: in questa sezione puoi scoprire se sono pianificate eventuali assemblee degli azionisti della società o se sono state diffuse comunicazioni finanziarie
- Azioni interessanti: qui puoi scoprire altre azioni interessanti
Attraverso tali sezioni hai una sintesi delle informazioni che altrimenti dovresti ricavare da un’accurata analisi tecnica e fondamentale.
ETF
Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono fondi o SICAV che replicano l’andamento di indici azionari, obbligazionari o di materie prime.
Scegliendo d’investire in un ETF invece che in una singola azione hai la possibilità di avere un’immediata diversificazione degli investimenti.
L’alternativa è la costruzione autonoma di un portafoglio finanziario.
Trade Republic offre informazioni utili anche per tali prodotti e sono suddivise nelle seguenti sezioni:
- Focus: qua puoi scoprire l’emittente; la tipologia delle azioni e la destinazione dei profitti;il TER(Total Expense Ratio) ovvero una percentuale che indica le spese ricorrenti annuali di un fondo)
- Dati di mercato
- Dati fondamentali
Criptovalute
Su Trade Republic attualmente hai la possibilità di scegliere tra 9 differenti criptovalute (tra cui bitcoin, ethereum, matic).
In questo periodo la piattaforma regala importi variabili di ethereum ai nuovi iscritti.
Piani di risparmio
I piani di risparmio sono un’interessante funzionalità perché ti consentono di dilazionare gli importi investiti in piccoli versamenti della cifra minima di 10 euro come se si trattasse di un Piano di accumulo (PAC).
Potrai richiederli per le azioni, per gli ETF e per le criptovalute ed il pagamento potrà essere effettuato mensilmente, trimestralmente o due volte al mese.
Il vantaggio di tale modalità d’investimento è che riesci ad acquistare prodotti finanziari con costanza senza doverti preoccupare troppo della volatilità (acquistando con una cadenza regolare riesci, nel lungo termine, a mediare i prezzi di entrata in tutti i prodotti).
Guadagna con il referral marketing di Trade Republic
Trade Republic, come altri brand, ti offre la possibilità di guadagnare promuovendo il suo servizio ad altre persone.
Nello specifico otterrai un’azione del valore massimo di 200 euro dopo che una persona effettuerà 3 azioni:
- iscrizione attraverso il tuo link referral (puoi ottenerlo dopo l’iscrizione da questo link:https://gaetano-matarese.it/recommends/trade-republic/)
- deposito di almeno 20 euro
- acquisto di un’azione o quota di ETF(a seconda del periodo d’iscrizione variano i prezzi ma non è impossibile trovarne a meno di 5 euro)
I nuovi iscritti riceveranno in regalo importi variabili di Ethereum e potranno a loro volta invitare altre persone per guadagnare azioni.
Se hai difficoltà nel processo d’iscrizione scrivi nei commenti o contattami e ti spiego come fare.
Conclusioni
Siamo arrivati alla fine dell’articolo ma prima di salutarci ti faccio un breve riepilogo di quello che abbiamo visto.
In generale ti ho illustrato Trade Republic, la società tedesca di investimenti in borsa e ne ho trattato diversi aspetti.
Prima di tutto abbiamo visto quando è nata e quali sono state le tappe principali del suo sviluppo e della sua espansione commerciale.
Nel secondo paragrafo abbiamo messo a confronto la società tedesca con un altro pilastro del trading online: Robin Hood.
Le due piattaforme si differenziano soprattutto per le loro modalità operative.
Ho chiuso l’articolo con una spiegazione sull’utilizzo della piattaforma, focalizzandomi sui passaggi principali da fare per iniziare ad investire e sui prodotti disponibili su Trade Republic.
Se trovi difficoltà ad iscriverti o hai ulteriori dubbi scrivi nei commenti e ti risponderò il prima possibile.
Al prossimo articolo.
